Национальный банк запретил «Ти-Би-Си Банку» выдавать новые кредиты и гарантии Хазарадзе и Джапаридзе и связянным с ними лицам

Национальный банк Грузии делает пояснение в связи с решением учредителей-акционеров «Ти-Би-Си Банка».

Как говорится в опубликованной на сайте Нацбанка информации, деятельность Национального банка служит максимальной защите интересов инвесторов в финансовом секторе, что повышает интерес и доверие к сектору. Нацбанк, как правило, воздерживается от обнародования надзорных мероприятий, однако процессы, связанные с учредителями-акционерами «Ти-Би-Си Банка» указывают на то, что информационный дефицит обусловил спекуляции и распространение ложной информации.

«На основании извещения Службы финансового мониторинга Грузии 7 августа 2018 года, касающегося транзакций, осуществленных в 2012 году, Нацбанк начал проверку. При проверке были выявлены возможные нарушения регулирующего конфликт интересов законодательства, что позднее подтвердилось в результате дополнительного изучения, проведенного Нацбанком. В частности, оказалось, что процессы берут начало в 2007-2008 годах, когда Мамука Хазарадзе и Бадри Джапаридзе, с нарушением требований регулирующего конфликт интересов законодательства, с использованием компаний (ООО «Самгори» и ООО «Самгори трейд») позаимствовали в банке в общей сложности 16.7 млн долларов США . В декабре 2008 года эта сумма банком была списана с баланса, из-за чего прибыль Ти-Би-Си Банка» в 2008 году в сумме сократилась на 16.7 млн долларов США. Таким образом, фактически не осуществился переход в собственность использованного недвижимого имущества для обеспечения займов.

Отметим, что в 2008 году Нацбанк провел тематическую проверку с целью изучения качества кредитного портфеля «Ти-Би-Си Банка», Исходя их того, что это была тематическая проверка, она не предполагала идентификацию нарушения регулирующего конфликт интересов законодательства. Поскольку транзакции были осуществлены через вышеуказанные кампании, участие администраторов напрямую не проявлялось. Кроме того, эти займы были списаны в очень короткий срок, из-за чего эти займы не смогли попасть в ареал последующих проверок Нацбанка.

Соответственно, ошибочна информация, что эти транзакции были обнаружены раньше или банк уже был наказан по этому вопросу.

Высокие риски конфликта интересов учредителей-администраторов банка, связанные с бизнесом, постоянно были в центре внимания Нацбанка. В 2014-2017 годах с целью уменьшения рисков конфликта интересов, Нацбанк последовательно пытался улучшить качества корпоративного управления в банке.

Ввиду фактов нарушения регулирующего конфликт интересов законодательства со стороны председателя наблюдательного совета и его заместителя, выявленных в результате проверки в 2018 года (которая касалась транзакций 2007-2008 годов), Нацбанк был обязан предпринять соответствующие шаги.

В частности, решением комитета Нацбанка по надзору за финансовым сектором от 19 ноября 2018 года:

«Ти-Би-Си Банку» было запрещено выдавать новые кредиты и гарантии Мамуке Хазарадзе и Бадри Джапаридзе, а также связанным с ними лицам;

Независимым членам наблюдательного совета «Ти-Би-Си Банка» был дан двухмесячный срок для того, чтобы они представили свою позицию в связи с нарушением законодательства со стороны администраторов;

На «Ти-Би-Си Банк» был наложен штраф в размере 1,1 млн лари;

Несмотря на требование Нацбанка и данный двухмесячный срок, представленный наблюдательным советом «Ти-Би-Си Банка» ответ не удовлетворил ожидания Нацбанка. 13 февраля 2019 года в результате обсуждения на заседании комитета по надзору за финансовым сектором, Нацбанк потребовал у соответствующего органа: а) отозвать председателя наблюдательного совета и его заместителя из наблюдательного совета «Ти-Би-Си Банка»; б) добавить двух новых членов, подобранных миноритарными акционерами.

«Ти-Би-Си Банк» - это банк системного значения, соответственно, для финансовой стабильности страны важно, чтобы банковская структура корпоративного управления и политика конфликта интересов соответствовала крупному финансовому институту. Нацбанк Грузии, в соответствии с законодательством и международными нормами, был обязан адекватно отреагировать на проблемы корпоративного управления в банке системного значения и грубые нарушения надзорных норм.

Нацбанк является независимым институтом. Обязанность регулятора заключается в принятии необходимых, иногда – сложных непопулярных мер для уменьшения рисков в системе. Несмотря на интересы различных групп влияния, Нацбанк, своим мандатом финансовой стабильности, и в будущем, полноценно и пропорционально нарушению, будет осуществлять все те надзорные мероприятия, которые необходимы для функционирования здоровой финансовой системы», - отмечается в информации.