9+ главных правил профессиональных трейдеров на бирже

Заработок на банковских вкладах – 5,5 максимум 8% в год. Инвестируя в производство – 20%, если повезёт – до 40% в год. Но с суммами меньше миллиона рублей в производство вряд ли удастся выйти. Да и решать ещё проблему сбыта.

Можно заняться личной торговлей, но это значит – работать торговцем, то есть потребуется сменить работу. И тоже потребуется хотя бы несколько сот тысяч.

Но есть способ зарабатывать и 20, 40, даже 60% в год и не менять работу – стать трейдером. И при этом начать с нескольких десятков тысяч рублей.

Трейдер – торгующий на бирже. Частник или профессионал. Разница – в наличии лицензии у профессионала, позволяющей ему напрямую торговать на бирже. Частнику нужен посредник – брокер.

Трейдер-профессионал может зарабатывать, как торгуя на бирже, так и выполняя заявки трейдеров-непрофессионалов. Частник (непрофессионал) работает только на себя.

Речь ниже пойдёт о правилах для трейдера-частника, работающего на себя.

Первое правило - Продолжайте накапливать лишние деньги

Речь о деньгах, которые не страшно потерять. Ни в коем случае не начинайте трейдинг на деньгах, отложенных на учёбу, лечение, квартиру, семью, на деньгах для текущих расходов. Стресс – вы даже не представляете, какой силы стрессу вы подвергнетесь, если нарушите это правило.

«Рисковать следует не больше, чем можно себе позволить потерять, но одновременно достаточно для того, чтобы выигрыш получился существенным». Эд Сейкота (Edward Seykota)

Практически никому не удавалось выбраться без потерь из-под его гнёта.

И уж точно вам не удастся выполнить следующее правило.

Второе правило - Не давайте волю эмоциям

Без эмоций не обойтись. Но они должны быть под контролем. Если вы знаете, что не умеете держать их в узде, то для вас пока вход закрыт. Это первое, чему вы должны научиться – ещё до первых своих инвестиций.

Поддаться эмоциям – изменить выработанной стратегии, захотеть быстро отыграться, проигнорировать накопленный опыт.

Если с этим были проблемы, но удаётся всё лучше и лучше справляться – на всякий случай избегайте самых спекулятивных рынков, например, Forex.

Там работают с плечами, то есть с усилением колебаний цен в десятки раз. Эмоциональные нагрузки многократно возрастают.

Третье правило - Постепенность

Не торопитесь – ни с вкладыванием денег, ни с принятием решений, а также с самостоятельной работой. Если очень хочется поработать самому – начинайте с демо-счетов, то есть с учебных. Вы будете торговать на реальных колебаниях цен и внешней среде, но на учебном счёте.

Почувствовав себя увереннее, выработав самую простую, но надёжную стратегию, начинайте работу на реальном брокерском счёте не более чем с 30-40 тысяч рублей. На этом этапе обращайте внимание на свои реакции – насколько они изменились по сравнению с учебным счётом.

Если начали включаться эмоции, и не всегда подконтрольно, не увеличивайте вложения. Нужно привыкнуть к боевой обстановке.

«Постарайтесь усвоить один очень важный момент: новые знания о поведении рынка приобретаются постепенно, по мере того как вы будете все больше полагаться на себя». Марк Даглас (Mark Douglas)

Убедившись, что с эмоциями всё в порядке, что торговля на реальном счёте подчиняется выбранной стратегии, в два приёма выходите на уровень инвестиций в 100 тыс. руб. Примерный график: полгода (минимум квартал) на первоначальных 30 000, затем вложите ещё столько же и через квартал – 40 000.

Таким образом, через 9 месяцев вы выйдете на инвестиции в 100 000 рублей.

Это сумма вполне достаточная, чтобы вы чувствовали себя абсолютно полноценным трейдером. На ней можно использовать любой сложности стратегию. Но помните: ПОСТЕПЕННОСТЬ – это правило навсегда. Не изменяйте ему, и вас не постигнет разочарование. Усложнять стратегию надо тоже постепенно. Об этом будет ещё сказано позже.

После выхода на 100 000 можно будет ежемесячно добавлять по 10 000.

Это основные правила, которые должен соблюдать каждый трейдер в начале своей деятельности. Какие ещё правила трейдеров для успешной торговли можно выделить?

4 правило - Выбор активов

Выбирая из валюты, акций, облигаций, сырьевых и зарубежных активов, советуем на начальном этапе ограничиться акциями и облигациями. Можно даже только ОФЗ. Это если вы решите сразу работать самостоятельно.

Почему ОФЗ? – государство наше заметно окрепло с 90-х годов, риск дефолта значительно снизился, его облигации – самые надёжные из российских активов.

Ряд зарубежных активов считается более надёжным, но в последнее время (как минимум с 2014) растёт риск вложений в них из-за ухудшихся отношений с западным миром. Так ли это на самом деле – об этом позже.

ОФЗ позволяют применять различные стратегии и обеспечивать неплохие доходности. Они достаточно разнообразные, как по долгосрочности, так и по свойствам. Как минимум две категории – ориентированные на спокойные времена, с легко прогнозируемым рынком. Это ОФЗ с постоянным купоном и номиналом.

Вторая категория рассчитана на времена смутные, волатильные, с большими, плохо прогнозируемыми колебаниями рынка. Это ОФЗ с переменным купоном и индексируемым номиналом. В последнее время Минфин делает ставку на ОФЗ с переменным купоном (ОФЗ-ПК), размещая в основном их на аукционах.

5 правило - Не кладите все яйца в одну корзину

Даже работая только с ОФЗ, нужно придерживаться этого правила. Есть облигации с погашением в 2022, а есть – в 2036. Есть для спокойного времени, и есть для волатильного. Это совсем не маленькая разница. Особенно для разных типов инвесторов.

Люди активные, деятельные более ориентированы на что-то делать – чаще продавать, покупать, опять продавать и покупать уже другое. Более спокойным достаточно закупиться раз и ждать гашения купонов, удовлетворяясь тем, что всё равно доходность получается выше, чем в банковских вкладах.

Конечно, с накоплением опыта трейдерами, мы рекомендуем им иметь в портфеле не только ОФЗ, но и акции. Включать корпоративные облигации, валюту, зарубежные активы. Суть девирсификации вы хорошо можете просмотреть на stolf.today, где есть не только цены и котировки на все активы, но и примеры покупок и заработка. Это наглядно показывает, что инвестируя в разные рынки вы можете обезопасить себя от кризисов и убытков. Когда один рынок падает, другой будет приносить прибыль.

Смысл этого правила – уменьшить риски для всего инвестиционного портфеля трейдера. Это достигается включением в портфель разновекторных активов. Этот математический термин не несёт никакого другого смысла кроме разнонаправленности – в одно и то же время одни активы растут, другие падают.

В другой рыночной ситуации все может поменяться – ранее падавшие начнут расти, а росшие начнут падать, будут и те активы, которые не изменят своего поведения.

В целом это приводит к снижению доходности портфеля, но к повышению его устойчивости, готовности пережить любые биржевые и мировые потрясения.

В инвестициях надо нацеливаться на большую доходность, чем на банковских вкладах, но рассчитывать на годовые доходы, большие чем 40-50%, это уже опасное намерение.

6 правило - Как можно меньше коротких инвестиций

Не старайтесь использовать на бирже временно свободные деньги. Именно этот соблазн ведёт к убыткам, а то и краху.

Почему-то большинство рядовых трейдеров всегда не успевают за общим трендом – захотел использовать быстро растущие акции, к примеру, Лукойла. Купил их. А через 3 месяца акции надо продавать, они же упали в цене.

Хорошо, если трейдер всё равно продаст их, зафиксировав временные убытки. Хуже, если он начнёт искать деньги – у знакомых, в банках. Тем самым запустит порочную цепочку.

Нарушив одно правило, начнёт нарушать и все остальные. Печальный конец неминуем.

Недавно было опубликована статья о том, как торговать акциями, где показаны фундаментально выгодные направления. Рынок должен расти, иначе не было бы смысла в его существовании.

Кстати, 6 месяцев – тоже короткие деньги. Минимум три года надо иметь в запасе. При правильной стратегии за это время можно успеть вывести из оборота большую часть первоначальных инвестиций без ущерба трейдингу.

7 правило - Работать только по стратегии

Ещё на этапе обучения основным навыкам и работы на учебном счёте необходимо разработать для себя стратегию торговли. А потом её модернизировать с учётом накапливающегося опыта и вышеприведённых правил.

А также с целью расширить используемые виды активов. Нет ничего плохого в использовании чужой стратегии. Но если ещё до работы на реальном брокерском счёте вы отработали такую стратегию, приняли её, хорошо понимаете, то она уже ваша.

Такая стратегия должна учитывать всё вышесказанное, тогда у трейдера появляется уверенность, что он готов к любым поворотам судьбы, любым рыночным потрясениям.

Трейдер знает, что у него есть время, нет никакой необходимости торопиться с выводом денег. Знает, что его портфель сбалансирован – позволяет получать доходы выше банковских вкладов как на спокойном рынке, так и на колебательном и с явно выраженными трендами – как растущими, так и падающими. Отсюда:

8 правило - Не делать резких движений

Если трейер ждёт каких-то новостей, чтобы принять решение, то это обязательно надо сверить с принятой стратегией. Если ожидается решение Минфина о возобновлении практики спредов в установлении доходности купона ОФЗ-ПК, то увеличение доли ОФЗ-ПК в портфеле будет оправдано и не является резким движением, противоречием выбранной стратегии.

Если трейдер ждёт решения ФРС США (аналога американского Центробанка), чтобы принять решение о продаже части акций и облигаций и покупке на эти деньги долларов, то это резкое движение. И это может привести к неприятным для трейдера последствиям.

9 правило - Диверсифицируйте

ETF желательно сразу, позже – акции, ещё позже – фьючерсы. ETF означает биржевой инвестиционный фонд.

По сути это готовая корзина, очень устойчивая к потрясениям в мире, на отдельных рынках. Улучшенная версия ПИФов, от 560 рублей, с всегда доступной информацией. Достаточно иметь брокерский счёт или ИИС.

Но есть вариант с открытием счёта у зарубежного брокера. Тогда будут возможны к покупке и ETF, выплачивающие дивидендный доход. Но потребуется подавать декларацию 3-НДФЛ.

Насколько велик риск в связи с ухудшением международной обстановки? Ответ простой – бывали времена (после войны) и похуже. Но каждый вправе сам оценивать риски.

Доходности российских и зарубежных активов близки, но меняются местами – в 2019 доходнее были российские, в период 1998-2018 – американские.

Это основные правила трейдера. Но есть правила и для особого рынка – Forex. Это мировой валютный рынок. Где трейдеры имеют самую высокую доходность? – на Форексе. Где наиболее часты разорения? – там же. Приведём только самые главные правила. Их немного, но они проверены временем и результатами.

Золотые правила трейдера на Форексе
1. Обязательна работа на учебном счёте

Это связано, кроме всего прочего, с необходимостью освоения технического или фундаментального анализа. А лучше – и того и другого.

Простыми словами технический анализ – знание графических фигур, формируемых котировками выбранной валютной пары. Есть фигуры роста, спада, колебаний. И есть периоды, когда это не работает.

Можно сравнить с моделью полупроводника: есть зоны проводимости, где технический анализ работает безупречно, и есть пробои зон изоляции. Когда в считанные минуты цена улетает вверх или вниз, и мало кто знает, в чём дело. Когда рынок разберётся, что произошло, опять начинает работать тех. анализ.

Фундаментальный анализ – основан на прогнозе рынка. Для овладения им хотя бы на минимальном уровне не хватит и года. Но и после трёх, пяти лет есть куда расти.

2. Открывать только одну позицию

На основании прогноза (любого из анализов – технического или фундаментального) встать в покупку или продажу.

3. Выставить сразу две цены – желательную цену закрытия и стоп-лосс.

Обе – не очень далеко от текущей. Если вдруг цена пойдёт не туда – подстрахует стоп-лосс. Трейдер зафиксирует минус, но избежит всей мощи пробоя в нежелательную сторону.

Точно так же выставленная цена закрытия в плюс не позволит воспользоваться всем скачком цены в нужную сторону. То есть это стратегия гарантированного заработка, но достаточно ограниченного, например. 20-25% в месяц. Асы действуют иначе:

Ни в коем случае не использовать это утверждение великого, чтобы не выставлять заранее цен. Без них печальный конец неизбежен.

А вот использовать как дополнению к прогнозу, то есть как фильтр после прогноза – это увеличит процент положительных закрытий позиций.

- Не открывать новую позицию, пока на закроется уже открытая.
- Не открывать в один день две позиции. Даже если первая уже закрылась.

Это связано с тем, чтобы не нарушить пропорции между положительными и отрицательными закрытиями позиций.

Знание трейдером основных правил и следование им обеспечит ему гарантированную прибыль, пусть и не заоблачную, но вполне достаточную, чтобы превосходить доходность от банковских вкладов. И главное – несравнимое ни с чем удовольствие.