Нацбанк Грузии оштрафовал Credo Bank за нарушения финансового мониторинга

Национальный банк Грузии оштрафовал Credo Bank на 60 тыс. лари (около $22 тыс.) за нарушения требований финансового мониторинга. Соответствующее решение регулятора было опубликовано сегодня.

Согласно сообщению, в ходе проверки банк дважды представил некорректную информацию или документацию. Кроме того:

• по шести клиентам не был проведён надлежащий мониторинг деловых отношений и не изучено происхождение операций и средств;
• в двух случаях банк не обновил клиентские данные в соответствии с уровнем риска;
• по одному клиенту не был присвоен риск-профиль согласно внутренним процедурам;
• отдельно зафиксировано нарушение требований законодательства при работе с политически значимым лицом (PEP).

Помимо банка, Нацбанк оштрафовал шесть пунктов обмена валюты. Общая сумма штрафов для них превысила 265 тыс. лари (около $100 тыс.).

Нарушения включали:
• обслуживание клиентов без идентификации,
• непроверку происхождения средств,
• отсутствие отчетности по операциям,
• несоблюдение требований законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Самый крупный штраф — 145 тыс. лари ($53,6 тыс.) — получил обменный пункт Cash Point. Из этой суммы 127 тыс. лари связаны со 127 случаями обслуживания клиентов без идентификации или верификации.

Также оштрафованы обменные пункты Exinvesti, Grand Moneta Georgia и несколько индивидуальных предпринимателей.

Контекст:
Credo Bank считается одним из банков Грузии, наиболее лояльных к иностранным клиентам. После начала войны в Украине многие граждане России открывали в нём счета и оформляли банковские карты. Банк также был популярен среди иностранцев благодаря возможности обналичивать международные денежные переводы без дополнительной комиссии.